Skip to content
Thema
Overige
.
.
.
.
MeanderGroep heeft een cyclisch systeem op het gebied van bedrijfsvoering: een inrichting van planning en control volgens de PDCA-cyclus en principes van risicomanagement op alle niveaus van de organisatie.
De Raad van Bestuur stelt het jaarplan en de (meerjaren)begroting vast met inachtneming van de geldende inspraakprocedures en legt deze ter goedkeuring voor aan de Raad van Toezicht. Gedurende het jaar wordt de uitvoering van het jaarplan en de begroting bewaakt met digitaal beschikbare rapportages. Elk tertiaal wordt een uitgebreide bestuursverantwoording gemaakt op basis van kwantitatieve en kwalitatieve parameters uit de domeinen cliënt, kwaliteit & veiligheid, personeel en financiën, aangevuld met bestuurlijke risico-inschattingen en projectupdates. Deze bestuursverantwoording wordt gedeeld met de Raad van Toezicht, de Centrale Cliëntenraad, de Ondernemingsraad en de Vakinhoudelijke Adviesraad. Jaarlijks wordt verantwoording afgelegd over het gevoerde beleid in het jaarverslag en de jaarrekening.
In alle lagen van de organisatie is de PDCA-cyclus consequent doorgevoerd voor meer transparantie in processen en om sneller te anticiperen en/of bij te sturen op ontwikkelingen. Beleidsvoorbereiding gebeurt door stafafdelingen en/of de stuurgroepen en daaronder ressorterende commissies en/of project- en werkgroepen met een specifieke opdracht. Stafdiensten en de stuurgroepen voeden het Directieteam beleidsmatig met adviezen en implementatieplannen. Besluitvorming vindt plaats door de Raad van Bestuur na overleg met het Directieteam en waar nodig raadpleging van de medezeggenschapsorganen. Implementatie van vastgesteld beleid vindt plaats in de lijn; opvolging van de borging is voorzien in het kwaliteits- en veiligheidsmanagementsysteem.
MeanderGroep wil cliënten en bewoners in staat stellen hun eigen leven te leiden. Digitale transformatie wordt gezien als een belangrijke oplossingsrichting om de zorgkloof te dichten. De digitale transformatie stelt cliënten in staat met vertrouwen de regie over hun eigen leven te houden. Onze medewerkers faciliteren hun hierbij en ondersteunen waar zij het niet meer zelf kunnen. De digitale transformatie is succesvol wanneer: onze cliënten ondersteund door technologie in staat worden gesteld hun eigen leven te leiden, waardoor wij meer cliënten kunnen ondersteunen bij een gelijkblijvende inzet van medewerkers en onze medewerkers maximaal in staat worden gesteld bezig te zijn met hun vak en de indirecte tijd gereduceerd wordt.
Voor 2026 ligt de focus op het organiseren en inrichten van de organisatie en de strategische sturing op het thema Digitalisering en Technologie, deze is opgebouwd rond vijf thema’s:
Met deze strategie bouwen we, samen met medewerkers, cliënten, naasten, en samenwerkingspartners aan een digitale toekomst waarin technologie écht werkt voor de zorg.
MeanderGroep is een stichting zonder winstoogmerk die duurzaam wil voortbestaan. Het financieel beleid richt zich dan ook op stabiliteit en continuïteit om de zorgvisie ‘Leid je eigen leven’ te kunnen verwezenlijken. Voor cliënten en medewerkers biedt financiële rust de basis waarop MeanderGroep kan bouwen en continuïteit kan waarborgen. MeanderGroep handelt vanuit een risico-avers oogpunt.
Ondanks dat de zorgvraag zal toenemen, heeft MeanderGroep de strategische keuze gemaakt intramuraal geen capaciteit uit te breiden. Hierdoor komt meer druk te liggen op de extramurale zorgclusters. Voor de meerjarenbegroting is deze ontwikkeling in de exploitatie per cluster meegenomen en inzichtelijk gemaakt voor zowel de opbrengsten als de kosten.
In het financieel beleid worden de financiële kaders door middel van ratio’s vormgegeven. Hierbij wordt onderscheid gemaakt tussen externe financiële rapportage en interne monitoring & control. MeanderGroep baseert haar interne financiële doelstelling op een streefwaarde ten opzichte van de normen die financiers stellen. MeanderGroep is afhankelijk van een financieel oordeel van financiers om toegang tot externe middelen nu en in de toekomst te garanderen. In de definiëring van het financiële kader speelt gedegen prognose en risicobereidheid een belangrijke rol. Als zorgorganisatie stelt MeanderGroep robuuste, van nature realistische, maar risicomijdende prognoses op.
Om een gezonde financiële uitgangspositie te blijven borgen is monitoring van deze positie verankerd in de planning- en controlecyclus. Intern dient MeanderGroep ‘in control’ te zijn om externe toegankelijkheid te kunnen blijven borgen. Alvorens de financiële kaders worden vastgesteld, wordt het externe speelveld in kaart gebracht, volgt een analyse van de historische cijfers en benchmark van de historische ratio’s. Deze analyse dient als haalbaarheidstoets voor de normen en streefwaarden van de ratio’s die het kader van het financiële beleid vormen.
Het financiële speelveld wordt bepaald door wet- en regelgeving, bekostiging door zorgverzekeraars, zorgkantoren en gemeenten, financiering door de huisbank(en), financiers WfZ, ratingagencies / marketopinion en door relaties met derden ten behoeve van het werkkapitaal.
Het positieve resultaat in 2025 komt vooral voort uit een positief vastgoedresultaat vanwege de oude gebouwen en lage afschrijvingskosten (exclusief impairment), een hoog renteresultaat door rentebaten op liquide middelen, resultaat op zorg vanuit de Wlz waaronder de VPT. Er wordt minder werk uitbesteed en ingehuurd, echter de kosten zijn meer gestegen dan de opbrengsten waardoor het bedrijfsresultaat is gedaald.
Enkele resultaten c.q. marges op zorgproducten zijn marginaal en soms verlieslatend, waaronder de huishoudelijke hulp voor gemeenten, de thuiszorg bij kleine verzekeraars en de MPT. GBZL (Kraamzorg) is in 2025 met terugwerkende kracht per 1-1-2025 verkocht aan Kraamzorg De Waarden.
Het resultaat van de huishoudelijke hulp blijft negatief en is verder gedaald naar € -1,5 mln (2024 : -€ -1,1 miljoen). Door een nieuwe werkwijze bij het indiceren van de HbH probeert Meander samen met gemeenten naar kostendekkende tarieven te komen zonder dat de totale kosten van de gemeente toenemen.
Ook in 2025 is sprake van een hoog verzuim. Meander is per 1-7-2025 van Arbodienst gewisseld en van de vangnet-regeling overgestapt naar de maatwerkregeling. Het wordt steeds lastiger om personeel te krijgen in vaste loondienst dan wel als inhuur/zzp-er om de formatie mee op te vullen. Er is daarnaast landelijk en ook regionaal veel aandacht voor het oplossen van het zzp vraagstuk in 2025 om de continuïteit van zorg te borgen enerzijds en anderzijds naheffingen en boetes te voorkomen. Dit heeft geleid tot het oprichten van een Coöperatie met 5 andere zorginstellingen en het afbouwen van ZZP inhuur en het volledig stoppen met inhuur van ZZP-ers vanaf 2026.
In het algemeen is de inflatie in 2025 weer stabiel en is een CAO afgesloten voor 2025-2026 met loonsverhoging en die zich daarnaast richt op een gezonde balans tussen werken en leven en duurzame inzetbaarheid. Ondanks dat de overheadkosten binnen de gemiddelde van de Benchmark Berenschot liggen, blijft er ruimte om te verbeteren en bijvoorbeeld incidentele kosten te verlagen.
Met zorgverzekeraars, zorgkantoren en gemeente worden stappen gezet om te komen tot passende tariefafspraken, echter deze compenseren de gemaakte CAO-afspraken niet volledig. De conclusie is dat we nog steeds stappen moeten zetten om te komen tot een structurele gezonde exploitatie op alle onderdelen. Dit is tevens onderdeel van het nieuwe strategisch beleidsplan. Het continue verbeteren van de bedrijfsvoering, innovatief werken en investeren in digitalisering zijn belangrijke pijlers om de organisatie toekomstproof en wendbaar te houden. Daarnaast wordt er gewerkt met concrete taakstellingen per cluster tot 2028 om de uitwerking van het hoofdlijnenakkoord en bijbehorende korting op de ouderenzorg op te vangen in de exploitatie en daarmee te blijven voldoen aan de vereiste ratio’s / normen.
Meander heeft voor 2026 een positieve begroting. De NHC-tarieven worden in 2026 extra verhoogd om de gestegen bouwkosten en extra uitgaven in het kader van duurzaamheid te compenseren. De CAO- loopt in 2026 nog verder door, wel dient er voor 2027 een nieuw CAO-akkoord gesloten te worden.
De omzet van MeanderGroep is in het boekjaar verder toegenomen naar 316 miljoen euro (2025: 308 miljoen euro). De stijging van 8 miljoen euro wordt veroorzaakt door stijging van de Wlz-opbrengsten à 6 miljoen euro en de opbrengsten uit de zorgverzekeringswet à 1 miljoen. De overige opbrengsten stijgen met ca 1 miljoen euro. De Wlz-opbrengst stijgt ten gevolge van indexering, verzwaring van het zorgprofiel als ook een grote groei van het aantal volledig pakket thuis-cliënten.
De andere beroeps- of bedrijfsmatige activiteiten (o.a. Wmo en subsidies) zijn 1 miljoen euro gestegen door met name hogere opbrengsten Wmo à 2,2 miljoen euro , lagere subsidies van 1,8 miljoen euro en stijging van diverse overige opbrengsten a 0,5 miljoen.
De totale bedrijfskosten stijgen met ruim 13,2 miljoen euro tot bijna 303 miljoen euro. Enerzijds door een stijging van de lonen en salarissen met 8,8 miljoen euro door cao-afspraken en dotaties aan voorzieningen, een toename van de werkgeverslasten a 2,7 miljoen en een stijging van de overige bedrijfskosten a 4,0 miljoen vanwege een stijging van de overige personeelskosten en de algemene kosten. Anderzijds zijn er lagere kosten voor uitbesteed werk cq inhuur à 1,7 miljoen door minder inzet, lagere afschrijvingslasten à 1,0 miljoen euro door een daling van de afschrijvingen en impairments. De financiële baten en lasten blijven ongeveer gelijk met 2024 zijnde ca 0,8 miljoen positief. De rentebaten en lasten stijgen beide met ca 0,2 miljoen.
Het resultaat ligt lager dan voorgaand jaar en bedraagt voor 2025 13,6 miljoen euro (2024: 18,6 miljoen euro).
De financiële positie van MeanderGroep is in 2025 verder verbeterd. Conform het eigen interne beleid en de afspraken met financiers hanteert MeanderGroep een aantal ratio’s om dit te meten conform onderstaande tabel.
* inclusief incidentele aflossing inzake herfinanciering
Alle ratio’s liggen boven de gestelde norm die gebruikelijk is in de zorg. De ratio’s en financiële positie worden positief beïnvloed door de verouderde vastgoedportefeuille van MeanderGroep. Hierdoor zijn de kapitaals- c.q. financieringslasten op dit moment lager dan gebruikelijk. Dit zal gedurende de uitvoering van het de investeringsopgave wijzigen, waardoor de ratio’s zullen afnemen maar nog steeds binnen de norm blijven. MeanderGroep monitort dit door middel van een meerjarenbegroting.
Het treasury-jaarplan 2025 is opgesteld conform de richtlijnen uit het treasury-meerjarenplan en het treasury-statuut van MeanderGroep. Daarnaast vormen de businesscase van MeanderGroep en het Masterplan Vastgoed de basis waarop de treasury-activiteiten worden ingevuld. Het treasury-statuut draagt bij en biedt ondersteuning aan de missie van MeanderGroep, waarin verder vormt wordt gegeven aan de zorgvisie. Voor de actuele afspraken met financiers en bijbehorende instrumenten wordt verwezen naar de toelichting en bijbehorende overzichten in de jaarrekening.
In 2023 heeft MeanderGroep een herfinanciering gesloten met de ING bank voor de aflopende leningen in 2024 – 2026 van ABN en ING. Voor de overtollige liquide middelen wordt gebruik gemaakt van deposito’s en spaarrekeningen om het rendement te optimaliseren en het risico te spreiden. Er worden offertes opgevraagd om de rente tussen banken en producten te vergelijken. Ook in 2025 vindt er periodiek een bankersmeeting plaats om elkaar te informeren en afspraken te maken. Op basis van het strategisch beleidsplan 2026 –2030 wordt een update van de meerjarenbegroting in het 1e kwartaal 2026 besproken.
MeanderGroep heeft nog steeds de wens om een deel van het rente-risico op toekomstige leningen af te dekken met een instrument. Niet alle producten zijn geschikt op basis van regelgeving en vereiste toestemming. Aangezien de investeringen concreter worden en dichterbij liggen, kunnen we de periode, de financiering, de uitgaven en het risico beter met elkaar matchen.
Verder heeft Meander haar AA-rating (afgegeven door Fitch Ratings) behouden in 2025. De rating wordt jaarlijks beoordeeld en vervolgens gepubliceerd.
Binnen het kader van het risico-, kwaliteits- en veiligheidsmanagementsysteem heeft MeanderGroep Zuid-Limburg een gedegen strategie ontwikkeld om de uitdagingen en kansen binnen de zorgsector effectief te adresseren, terwijl tegelijkertijd de risico’s worden beheerst.
Jaarlijks voert het Directieteam, de Raad van Bestuur en de Raad van Toezicht, als onderdeel van de kaderbrief, een grondige evaluatie uit van de identificeerde risico’s, waarbij specifieke aandacht werd besteed aan de implicaties van de gekozen strategie.
De essentie van integraal risicomanagement, inclusief risicobewustzijn, risicoperceptie, risicobereidheid en reactie op geïdentificeerde risico’s, is gezamenlijk gedeeld en vastgesteld. De top 10 strategische risico’s zijn geïdentificeerd en het risicomanagementbeleid is geformaliseerd, waarbij MeanderGroep zich conformeert aan de richtlijnen van ISO 31000. Deze top 10 strategische risico’s worden afzonderlijk uitgewerkt, terwijl de beheersing van tactische en operationele risico’s integraal wordt geborgd binnen de organisatieprocessen.
De verantwoordelijkheid voor de beheersing van risico’s is verdeeld over vijf domeinen, waarbij de stafdirecteuren als domeineigenaren fungeren en de zorgdirecteuren of afdelingsmanagers als risico-eigenaren optreden. De voornaamste strategische uitdagingen waarmee MeanderGroep wordt geconfronteerd, omvatten de groeiende zorgvraag en de toenemende arbeidsmarktkrapte, wat resulteert in een zorgkloof. Om deze uitdagingen aan te pakken, zijn beheersmaatregelen geïdentificeerd en geïmplementeerd binnen de strategie ‘Leid je eigen leven’.
In dit bestuursverslag is een systematische benadering gehanteerd waarbij elk hoofdstuk gewijd is aan specifieke thematische aspecten die van belang zijn voor de bedrijfsvoering van MeanderGroep Zuid-Limburg. Elk hoofdstuk is zorgvuldig samengesteld en omvat een overzichtelijke presentatie van relevante risico’s die inherent zijn aan de besproken thema’s, evenals de strategische maatregelen die zijn ondernomen om deze risico’s te mitigeren. Deze benadering stelt de lezer in staat om een diepgaand inzicht te verkrijgen in de complexiteit van het risicolandschap waarmee MeanderGroep wordt geconfronteerd, en biedt tegelijkertijd een transparante en verantwoorde verklaring van de genomen maatregelen.
Deze consistente aanpak van het identificeren, evalueren en beheren van risico’s binnen de verschillende hoofdstukken van het verslag onderstreept de toewijding van de organisatie aan een hoog niveau van professionele standaarden en praktijken op het gebied van risicomanagement.
2026 staat in het teken van de uitrol van onze herijkte strategie.